金融委落地后第一枪就落在了100亿大资管业务上。金融委第一次全体会议后不久,央行会同银监会、证监会、保监会、外汇局等部门起草的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(下称《指导意见》)正式向社会公开征求意见。
目前市场期待已久的资产管理业务新规发布进入倒计时,核心是如何将表外业务回归表内,变相的账外经营不能再继续。
此外,能够体现出协调监管效率的还有去年开始针对互联网金融乱象的整治,宣布暂停国内ICO(代币首次发行)、比特币交易平台,整治“现金贷”,以及场外交易场所加强监管等,协调监管已经在探索和实践之中。
某股份制商业银行资产管理部负责人更对第一财经记者表示,今年以来一行三会的监管政策表现出高度的协调性,目标高度一致,监管标准逐步趋于统一,力度上就像拧螺丝一样逐渐加码,监管意志坚决,执行力度加强,更加强调问责和处罚。
矩阵管理框架
但实际上,对于外界而言,关于金融委内部更为详细的管理架构以及人事任命仍然蒙着一层神秘的面纱。而此间徐忠的文章第一次较为明确地进行了剖析。
徐忠在文中表示,国内外经验表明,分业、碎片化的监管体制下,仅有顶层协调,缺乏宏观审慎管理与系统性金融风险防范的统筹把总,风险防控依然无力无效。因此,在机构保持基本稳定条件下,要实现改革目标,需要有业务线上的实质整合,才能使金融委发挥比金融监管协调联席机制和应对危机小组等议事机构更重要的作用。
如何才能实现以上所言的“业务线上的实质整合”?——以矩阵式管理充实国务院金融稳定发展委员会,徐忠称,此为“金融监管体制改革的最优选择”。
所谓“矩阵式管理”,是在纵向组织管理结构上搭建横向组织管理系统,形成纵横交错、纵向为主、横向为辅、结构紧凑、问责有效的矩阵式管理体系,便于信息共享、统筹决策和协调落实。这一管理模式,最早是上世纪50年代在高盛等大型国际组织的内部管理中被广泛应用,此后也用于政府治理之中。
2008年金融危机之后,不论是发达经济体还是新兴市场经济体都对金融监管的体制进行反思和改革。总结各国的改革经验,“主流做法是设立顶层协调机构、强化中央银行金融监管职能、加强业务线跨部门统筹协调、统筹集中使用监管资源等”。
文中称,在充分借鉴国内外相关经验后,初步考虑国务院金稳委可以构建如下矩阵管理框架:一是垂直线上保持现行一行三会一局总体框架不变,其上设立金融委。二是在金融委下设立若干专业委员会,负责主要政策横向信息共享、统筹决策和协调落实,主席由一行三会一局的主要负责人与人民银行副行长担任,一行三会一局相关司局参与。同时在人民银行(金融委办公室)下设立各专业委员会秘书处,承担专业委员会日常工作。
加强自查与党的领导
第一财经记者发现,2017年,在当前监管新架构中,“一行三会”纷纷加强党的领导,“刀刃向内”由纪委牵头对内部纪检监察工作也表现出了高度的一致性。
例如,中纪委驻央行纪检组组长徐加爱日前发文称,当前,金融领域出现一些重大风险隐患,比如金融监管中的“猫鼠一家”、出现大量“无照驾驶”,以及众多非法集资等金融乱象,给人民群众带来重大损失。徐加爱指出,除了做好重点领域风险防控和处置、坚决打击违法违规金融活动、加强薄弱环节监管制度建设外,更需要在治本上下功夫,推进全面从严治党同向发力,坚决铲除滋生各种金融风险的土壤,实现所有金融活动监管全覆盖、无例外、无缝隙、零风险。
无独有偶,有“打虎猛将”之称的原中央纪委第七纪检监察室主任李欣然去年10月出任银监会纪检组组长,对2018年银监会系统党风廉政建设和纪检监察工作重点任务进行了部署。他指出,要紧盯选人用人、审批监管、金融信贷等重点领域和关键环节的腐败问题,重点查处“猫鼠一家”、“监守自盗”的腐败案件,不断增强震慑遏制。
而保监会原主席被查后,保监会换血纪检组长,福建龙岩市委原书记林国耀赴任。他指出,要以项俊波严重违纪案为镜鉴,深刻反思、吸取教训、引以为戒,彻底肃清项俊波流毒。