滚动“以流量型机构为例，目前这类平台主要服务于相对长尾的客户，主打痛点是客户的现金管理需求和便捷性。这种模式在未来发展的规模和盈利性上都会面临瓶颈。因此，流量型金融平台未来一方面应不断深挖客户需求，跟随客户成长，提供更丰富的财富管理产品和服务；另一方面，应通过投研投顾能力的建设，逐渐获取更高端的财富客群，向真正的财富管理业务升级。”何大勇表示。
他们认为，未来数字财富管理市场上，大数据、人工智能、区块链和机器人流程自动化作为财富科技相关度最高的四项技术，将在客户画像与分析、规划与配置、交易与执行和组合管理等环节上改变传统业务逻辑，帮助财富管理行业实现了降本增效、客群延展、提升体验和控制风险等效果。
事实上，各大财富管理机构已将科技嵌入至流程中。例如，陆金所已经开始尝试通过大数据、机器学习等技术为投资者进行“精准画像”，以便客户能够买到自己想要的产品；又如，招商银行的智能投顾平台通过大数据和算法，实现客户画像、风险偏好的识别，客户画像的识别，从而有效匹配理财产品。
“科技让财富管理更普惠、更专业、更开放。”何大勇进一步称，“虽然中国的金融科技及线上化财富管理在过去五年发展迅猛，在全球占据不可忽视的地位。然而，中国真正的数字财富管理的发展仍处于起步期。2018年是中国财富管理市场、数字财富管理模式都在思变与应变的关键节点，所有参与者都需要思考未来的道路与方向。”
计葵生表示，“未来财富管理有三大确定性：一是AI将在咨询方面与人工形成互补以及替代；二是在新的资管规定下，将向基于绩效的资产管理转变；三是从固定收益更多转向权益类投资，智能投资组合工具将可能会被大量采用，如何投资与投资什么将变得同样重要。”
