滚动瑞士信贷研究院（CSRI）在9月发布的《全球财富报告》指出，截至2021年底，全球财富总额达到463.6万亿美元，其中中国成人人均财富达到76,639美元（约合54万人民币，中国成年人口的财富中位数达到26,752美元，比欧洲人高出约60美元。
而据今年5月发布的《中国财富报告2022》显示，2021年中国居民财富总量达687万亿人民币，户均资产约134.4万元，中国居民财富规模仅次于美国；但从财富结构层面上看，金融资产占比较低，仅三成，余下69.3%为实物资产。在金融资产中，现金和存款占比53%，权益资产和公募基金占19%，其中对股票、公募基金、私募股权基金、债券、信托、黄金的配置仅约7%。反观欧美，其居民更倾向于将资产配置于金融资产之中，而且更倾向于配置股票基金、保险和养老金等，居民资产结构中金融资产配置已接近70%，显而易见的是，中国财富管理市场潜力巨大，财富需求的挖掘潜力极大，是一片待开发的蓝海。这对于财富管理机构来说，既是机遇，也是挑战。
相较于欧美市场，中国的财富管理起步较晚，前期为了KPI只关注AUM的情况屡见不鲜，毕竟如果没有客户和资金，财富管理机构连生存都困难，何谈抢占市场。然而，随着财富管理市场的发展与客户需求的日益多元化，越来越多的财富管理人意识到， 财富管理并没有那么“简单粗暴”，机构不能只是简单的财富产品销售平台，而应该是一个以服务为主的财富管理生态平台。
客户是财富管理的核心，以客户需求为中心的财富管理业务设计是财富管理发展的重要战略。在人口红利见顶的当下，从抓“流量”到“留量”是财富管理机构不得不正视的变局，因此必须与客户建立起长期和深层次的联系，有效保持客户粘性，才能抓住旺盛的财富管理需求带来的机遇并对冲激烈竞争的大环境带来的挑战从而保持持续发展。财富管理机构应从客户的角度出发，努力让客户的财富保值、增值，优化客户收益体验让客户的投资收益匹配产品的收益。简而言之，各机构需要重视财富客群的扩面和分层深耕，加快从“卖方销售”向“买方投顾”转变。
《全球财富报告》显示，截至2021年，中国百万富豪（按美元计）人数位居全球第二，中国的超高净值人士数量占全球12%，也位居全球第二，预计到2021年中国的百万富豪数量还将翻一番。富裕大众财富客群、高净值客群与超高净值客群等不同客群之间可投资资产规模差距较大，对财富管理需求的差异化也更加明显。
富裕大众财富客户的理财知识匮乏，偏向固收类产品，投资品种单一，另外适合普惠市场的银行理财和公募基金仅占居民财富总量的6.24%，理财需求存在巨大的开发潜力。而高净值客户越来越关注“私人定制”，越来越多投资者选择将一定比例的财富交由境内外财富管理机构打理。因此，标准化理财方案已经难以满足多元化客群的财富需求。
那么，究竟该如何打造“以客户为中心”的财富管理战略与技能，充分吸引新的客户群和财富管理需求，并留住高净值客户呢？
11月18日，CISI 2022 全球财富管理峰会，来自国际国内的顶级财富管理机构专家代表将给你答案！
本次峰会将以线上直播的形式分别在英国、非洲、中东和中国四地举办，旨在汇集全球财富、投资管理和金融服务领域的专业人士，共同探讨全球财富管理新趋势。
中国区财富峰会由主旨演讲和圆桌讨论两部分组成，其中主旨演讲部分有5位在财富管理行业的专家来进行经验分享和行业趋势分析，包括来自美林银行的“Jeff” Erdmann，他是唯一一位连续7年（2016-2022年）稳居福布斯“美国顶级财富顾问”榜单第一名的财富顾问，他将分享《如何在超额交付的同时留住一位终身客户》；来自八达通投资的行政总裁Ruth Handcock将结合多年管理经验带来《企业文化对于确保客户获得最佳结果的重要性》的内容；拉扎徳海湾公司的首席执行官Farah Foustok则将与大家探讨如何《勇于创新，勇于发展区域利益相关者关系》；NCBC投资银行的董事总经理Kathure Githinji-Nyamu将就《与客户建立信任》展开论述；以上4位嘉宾的分享将为英文，但配有中文字幕。另外，我们还有来自汇丰中国的董事总经理Jackie Mau以中文的形式分享有关财富管理相关的内容。
紧接着，圆桌讨论阶段将由来自中国本土的4位嘉宾线上直播探讨中国财富管理的相关问题，并解答线上观众的提问，敬请期待！
请点击下方阅读原文跳转至报名页面，参加我们在2022年11月18日（周五）北京时间15:00-17:00举办的CISI 2022 全球财富管理峰会！
