滚动临近年末,各类电信诈骗案件呈高发态势,达州银行深入践行金融工作政治性和人民性,认真落实监管部门工作要求,高度重视防范和打击电信诈骗和反洗钱工作。各支行各岗位联动防范和堵截电信诈骗,以实际行动守护人民群众“钱袋子”,维护好金融安全和客户资金安全。
达州银行大竹县支行
近日,达州银行大竹县支行成功阻止一起客户参与洗钱犯罪行为,提前遏制了诈骗分子的资金转移渠道。2024年11月3日,客户叶女士来到大竹县支行营业部办理开卡业务,工作人员查询到其名下已有两张银行卡,但长时间未进行交易,便为叶女士办理了挂失补卡,并告知需要交易一段时间无异常后再开立手机银行和快捷支付。11月4日,叶女士再次来到大竹县支行营业部要求开立手机银行和快捷支付,工作人员在交流中发现叶女士与自称“扶贫办”和“瑞众保险服务部”的陌生男子聊天,且对方疑似在套取客户信息并指定在达州银行开卡及开通相关业务,察觉到异常的工作人员立刻向叶女士强调了出租、出借银行账户的危害性和法律后果,并在下班后再次致电叶女士提醒其妥善使用银行账户和保护个人隐私。11月5日,叶女士到大竹县支行营业部办理现金支取业务,工作人员在核实用途的过程中,叶女士回答含糊且不断打电话、发信息,经查看聊天记录,发现陌生男子即将往叶女士账户转入一笔资金,并需要叶女士到柜面支取。工作人员认定该笔交易十分可疑,极有可能涉及洗钱等非法活动,经分析讨论后,依照相关规定对该账户采取了控制措施,并将相关情况上报给大竹县反诈中心。当天我行就收到了公安机关发出的该客户涉嫌诈骗、洗钱活动的通知,并对我行的出色表现给予了高度评价。
达州银行渠县支行
2024年11月18日下午,我支行工作人员侦查出一笔异常取现业务,并及时协助反诈中心报警处理,成功挽回客户损失。当天,一名穿着朴素的中年妇女来到了网点办理取款业务,工作人员在核对其证件时发现对方不久前刚把自己的久悬账户激活并完善了个人信息,于是便礼貌询问客户取款用途。对方声称此笔款项系亲戚所借,支取后用于房屋装修。了解到缘由后,工作人员秉承着职业素养,反复提醒客户注意资金安全,在外交易时也应警惕个体商户是否正规合理,该名客户应答后仍坚持取现,出于个人经验和职业敏感度,在送别客户离开后,工作人员立马上报了该笔取款详情,联系反诈中心,会同渠江派出所开展处置工作。经调查得知,此次案情源于涉诈人员听信了网友蛊惑,利用自己的银行卡帮助网友收受他人“欠款”,半个小时后,成功查找到该取款人员,拦截近五万元存款。
达州银行达川区支行
达州银行金丝街支行员工凭借敏锐的风险洞察力与高效应急举措,成功阻止一起针对老年人的电信网络诈骗,为客户避免31万元的资金损失。2024年11月25日下午,一位60余岁的客户前往达州银行金丝街支行要求开通手机银行支付功能。大堂经理在询问其使用用途时,客户语气紧张地回答道:接到抖音客服电话,声称其银行卡开通抖音VIP功能,每月需扣款800元。现在要取消这个功能,因其银行卡未开通转帐功能,故到网点开通此项功能。大堂经理接待时,发现客户开通用途异常,且不断接听神秘电话并被催促转账。凭借丰富反诈经验,工作人员当即判断该情况疑似电信网络诈骗,随即启动应急流程,一边稳住客户情绪、拖延转账时间。一边上报主管并联系警方。随后,警察赶到网点,对该客户进行耐心劝解和教育。最终,在警方和支行员工的耐心劝阻下,客户恍然大悟,意识到自己险些被骗,最终放弃转账,避免巨额损失,并对工作人员和警方一再表示感谢。
达州银行宣汉县支行
近日,达州银行宣汉营业部成功堵截一起电信网络诈骗案件,为客户挽回7万元经济损失,获得客户的感谢和表扬。11月26日,神色匆忙的潘女士前来达州银行宣汉营业部大厅,要求将名下的6笔定期存款,转成活期并办理转账业务,这一行为立刻引起我行工作人员警惕,等待叫号期间,大堂经理将客户引导至休息区,以了解事情为由,与潘女士聊天,通过交谈了解到该客户在上午接到“某保险公司员工”的电话,表示潘女士有一款APP拼多多赠送的免费保险即将到期,需要续交保险费,并让客户将名下定期存款转成活期,再转到指定的账户里面,在交谈过程中,我行工作人员发现该“保险员工”电话号码为“00xxxxxxx”的虚拟号码,并在客户手机里面发现该“保险员工”让客户下载的银联会议APP。结合宣汉县反诈中心风险预警和总行下发的各类电信网络诈骗风险提示,我行工作人员耐心开导潘女士,告知其可能正在遭遇电信网络诈骗。营业部主任立即将该情况上报宣汉县反诈中心,通过宣汉县公安部门与潘女士联系,用同类被骗案例对该客户的劝导和宣传,客户明白被骗后,为差点遭受资金损失而后怕,非常感谢我行的及时拦截和帮助。
达州银行广元支行
近日,达州银行广元支行严格落实警企联动机制,成功拦截了一起电信网络诈骗案,避免群众直接经济损失34万余元。2024年12月5日,达州银行广元支行工作人员发现客户冯某通过手机银行将一笔34万元未到期定期存款进行销户,由于客户为中老年人,前期业务均通过柜台进行办理,工作人员心存疑问,立即对其进行电话回访。发现其11月22日通过手机银行将一笔11万元定期存款提取支取,并陆续通过快捷支付方式,转出至零钱通及工行同名账户。交易时间、交易金额存在明显异常,工作人员意识到该客户可能被骗,立即与其子女取得联系,确认客户被骗后,当即对客户账户进行管控,并通报广元市利州区反诈中心,成功拦截被骗资金34万余元。经核实,该诈骗团队以配合有权机关调查为由,通过指导客户下载软件,远程操控客户手机,诈骗并转移资金。达州银行广元支行高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作,全面加强账户风险防范,加强员工反诈学习培训,加强与公安机关协助配合,积极履行金融机构社会责任,以实际行动切实守护群众“钱袋子”。
