滚动为深入把握反洗钱形势和监管政策,增强达州银行全体成员洗钱风险防范意识,12月13日,达州银行组织班子成员开展关于新《中华人民共和国反洗钱法》的专题学习会;12月18日,组织运管条线所有员工开展新《中华人民共和国反洗钱法》要点解读培训会。
新《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订,自2025年1月1日起施行。修订后的反洗钱法共七章65条,进一步明确了反洗钱定义、反洗钱义务、法律责任等相关内容。
高管学“反洗钱”
本次专题学习重点围绕五个方面展开:一是新《反洗钱法》明确“风险为本”监管原则,我国正在对标国际标准,正式由“规则为本”转变为“风险为本”;二是新《反洗钱法》保留现行反洗钱法的七项上游犯罪,增加了“其他犯罪”的兜底条款,扩大上游犯罪的范围;三是新《反洗钱法》将房地产开发企业、会计师事务所、律师事务所、公证机构、贵金属、宝石现货交易的交易商等特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围;四是新《反洗钱法》新增和细化了反洗钱义务,包括建立客户尽职调查机制和在必要时可以采取与洗钱风险状况相匹配洗钱风险管理措施等相关内容;五是新《反洗钱法》中行政处罚力度提升,主要表现在检查手段多样化、金融机构处罚金额大幅提升及增加勤勉尽责条款等方面。
员工学“反洗钱”
此次培训围绕新反洗钱法的核心操作要点展开讲解,剖析了新法规中关于客户尽职调查的强化规定、对高风险客户的特殊关注与管控措施,明确了可疑交易的识别标准与及时报告的重要性。着重阐述合规文化培育重要性以及违法违规的严厉法律责任,全面提升参训人员反洗钱意识与业务实操水平,确保反洗钱工作职责清晰、协同高效。
通过两次专项学习,培训人员对新修订的反洗钱法有了更加深入的认识和理解,进一步提升了反洗钱管理水平。在今后的反洗钱工作中,达州银行将积极践行“内外兼修”,不断加强机制建设、提升员工素质、加强宣传教育,为打击洗钱犯罪、维护金融安全做出积极贡献。
